​①上記取引時確認において本人特定事項を確認する際には、運転免許証・パスポート・個人番号カード等の犯収法令上の本人確認書類としての要件を充たす証明書等により実施しなければならない。

（注）健康保険証の提示のみでは犯収法令上の本人確認書類要件を充たさないため、これに代えて運転免許証、パスポート、個人番号カード等の提示を求めるか、あるいは健康保険証と共に印鑑登録証明書又は社会保険料や公共料金の領収証書等の提示を求める。

 

②保険会社によっては、上記のほか、マネー・ローンダリング／テロ資金供与の防止の観点から追加的な情報取得を求めている場合があるため、それぞれの事務マニュアルに従って取引時確認を行う。また、保険会社の判断により、追加のお客さま情報の取得が求められた場合には、適切に追加情報を取得する。

 

※金融庁マネロンガイドラインにおいて金融機関等に対し、マネロン・テロ資金供与リスクが高いと判断した顧客については、資産・収入の状況、取引の目的、職業・地位、資金源等、リスクに応じ追加的な情報を入手することが求められる。

 

 

③当社として既に取引時確認を行ったことがあるお客さまであっても、保険会社毎に都度取引時確認が必要となる点に留意する。

 

④お客さまが取引時確認に応じない場合には、手続きを行わないものとする。