お客様本位の業務運営に関する方針

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​株式会社グラント　​

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株式会社グラント（以下「当社」）は、お客様本位の業務運営方針を以下の通り策定・公表し、推進します。

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​1)　お客様本位の業務運営　原則1.2.6

「お客様のニーズに応じた金融情報サービスの提供・お客様の豊かな暮らしのサポート」を経営理念とし、お客様に信頼されるパートナーを目指すために常にサービスの向上に努めます。また、定期的なご連絡を心掛け、お客様のニーズに沿った商品、情報の提供に努めます。

【主な取り組み】

①　お客様から頂いたご意見・苦情・ご要望・お褒めの言葉などは一元管理して情報共有しております。また、苦情などのご意見をいただいた場合はすぐに原因分析したうえで従業員全員に情報共有して指導、改善を行います。

②　ご高齢者かつ特定保険契約にご加入されているお客様につきましては最低年に1回のフォローアップを実施して、再度リスクの説明やご請求の有無を確認いたします。

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2)　利益相反の適切な管理　金融庁原則3

お客様にとって不利益な商品が販売されることのないよう、定期的に会社全体で保険商品の推奨商品会議を行います。

また、当社は保険会社からの代理店手数料やインセンティブ等に左右されるような保険商品の販売は行いません。またお客様のご意向に沿った形で提案ができているか意向把握シートで検証する体制を整備します。

【主な取り組み】

①　定期的に全従業員で保険商品の推奨商品会議を行い、販売方針の確認を行います。

②　お客様のご意向に沿った保険商品が販売されているか管理部門が面談記録を確認し、検証を行います。

 

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3)　お客様が負担するコストの明確化、重要な情報のわかりやすい提供　金融庁原則4.5

商品をご案内する際、保険会社が作成する重要事項説明書や注意喚起情報などを用いて、お客様に必要な情報をわかりやすく説明いたします。

【主な取り組み】

①　特定保険契約などをご案内する場合は適合性の原則に則り、リスク許容度を把握したうえで為替リスクや市場リスクなどの項目を丁寧にご説明いたします。

②　ご高齢のお客様に対しては、より丁寧で分かりやすい説明ができるように努めてまいります。ご面談は複数回の面談もしくはご親族の方の同席等を経たうえでご契約いただくように徹底いたします。

 

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4)　従業員に対する適切な動機付けの枠組み等　金融庁原則7

当社の経営ビジョンを従業員全員が理解し、それに基づいた行動をするように努めてまいります。

【主な取り組み】

①　お客様にとって最適な保険商品のご提案やサービスを提供できるように、会社内で毎週商品研修を行い、知識と専門性を高めることに努めます。

②　四半期に1回全社員でコンプライアンス研修を行い従業員の法令遵守を徹底いたします。

③　お客様にとって適切な情報を提供をするために公的資格（FP）の取得を推進いたします。

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